பங்குச்சந்தையில் புதிதாக Trading செய்யத் தொடங்கும்போது, முதல் கவனம் “எவ்வளவு லாபம் சம்பாதிக்கலாம்?” என்பதில் மட்டும் இருக்கக்கூடாது. ஒரு New Trader சந்தையின் அடிப்படை இயக்கத்தைப் புரிந்துகொண்டு, தனது பணத்தை எவ்வளவு risk-க்கு உட்படுத்தலாம் என்பதை அறிந்து, ஒவ்வொரு trade-க்கும் முன்கூட்டியே ஒரு திட்டத்தை உருவாக்குவது முக்கியம்.
Trading என்பது ஒரு குறிப்பிட்ட பங்கை வாங்கி விலை உயர்ந்ததும் விற்பது மட்டுமே அல்ல. Entry, Exit, Stop Loss, Position Size, Risk Management மற்றும் Trading Psychology போன்ற பல அம்சங்கள் இதில் அடங்குகின்றன. அவற்றை ஒன்றன்பின் ஒன்றாகப் புரிந்துகொள்வோம்.
Disclaimer: இந்தக் கட்டுரை கல்வி மற்றும் தகவல் நோக்கத்திற்காக மட்டுமே. இது எந்த ஒரு பங்கு, Trading strategy அல்லது முதலீட்டையும் வாங்க/விற்கும் பரிந்துரை அல்ல. பங்குச்சந்தையில் இழப்பு ஏற்படும் அபாயம் உள்ளது.
முதலில் Trading-ன் அடிப்படையை அறியுங்கள்
Trading என்பது ஒரு financial instrument-ன் விலை மாற்றத்தை அடிப்படையாகக் கொண்டு வாங்குதல் மற்றும் விற்பனை செய்வதை உள்ளடக்கியது. Intraday Trading, Swing Trading, Positional Trading போன்ற பல அணுகுமுறைகள் உள்ளன. அவற்றின் holding period மற்றும் risk profile ஒன்றாக இருக்காது.
அதனால் புதிதாக வருபவர் எல்லா வகையான Trading-ஐயும் ஒரே நேரத்தில் முயற்சிப்பதைவிட, தனக்கு புரியும் ஒரு அணுகுமுறையை முதலில் கற்றுக்கொள்வது நல்லது.
Investing-க்கும் Trading-க்கும் உள்ள வேறுபாடு
நீண்டகால முதலீட்டில் நிறுவனத்தின் வளர்ச்சி மற்றும் நீண்டகால மதிப்பு போன்றவை முக்கியமாக இருக்கலாம். Trading-ல் குறுகிய அல்லது நடுத்தர கால price movement முக்கிய பங்கு வகிக்கலாம்.
இதனால் Investor மற்றும் Trader இருவரும் ஒரே stock-ஐ பார்த்தாலும் அவர்களின் முடிவெடுக்கும் முறைகள் வேறுபடலாம். இந்த வேறுபாட்டை விரிவாகப் புரிந்துகொள்ள, நமது Investing vs Trading கட்டுரையையும் படிக்கலாம்.
Trading-க்கான பணத்தை திட்டமிடுங்கள்
Trading-க்கு பயன்படுத்தும் capital குறித்து முன்கூட்டியே தெளிவு இருக்க வேண்டும். அன்றாட குடும்பச் செலவுகள், அவசரத் தேவைகள் அல்லது கடனைத் திருப்பிச் செலுத்த வேண்டிய பணத்தை Trading capital ஆக பயன்படுத்துவது தவிர்க்கப்பட வேண்டும்.
Market எதிர்பார்த்த திசையில் செல்லவில்லை என்றால் இழப்பு ஏற்படலாம். எனவே, இழப்பு ஏற்பட்டாலும் அன்றாட நிதி நிலையை பாதிக்காத அளவில் risk capital பற்றி சிந்திப்பது முக்கியம்.
ஒவ்வொரு trade-க்கும் ஒரு திட்டம் இருக்கட்டும்
ஒரு நல்ல Trading Plan என்பது trade எடுப்பதற்கு முன்பே விதிகளை நிர்ணயிக்க உதவும்.
அதில் Entry எங்கு, Exit எப்போது, Stop Loss எங்கே, எவ்வளவு capital பயன்படுத்துவது, ஒரு trade-ல் எவ்வளவு risk ஏற்றுக்கொள்வது, எந்த சூழ்நிலையில் trade செய்யாமல் இருப்பது போன்ற விஷயங்கள் தெளிவாக இருக்கலாம்.
திட்டமில்லாமல் market-ன் ஒவ்வொரு அசைவுக்கும் உடனடியாக பதிலளிப்பது consistency-ஐ பாதிக்கலாம்.
Stop Loss-ஐ புரிந்துகொள்வது ஏன் அவசியம்?
ஒரு trade எதிர்பார்த்த திசைக்கு செல்லாமல் போகும்போது, இழப்பைக் கட்டுப்படுத்த முன்கூட்டியே நிர்ணயிக்கப்படும் exit level-தான் Stop Loss.
Stop Loss என்பது இழப்பை முழுமையாகத் தடுக்கக்கூடிய கருவி அல்ல. ஆனால் ஒரு குறிப்பிட்ட trade-ல் எவ்வளவு risk எடுக்கத் தயாராக இருக்கிறோம் என்பதை முன்கூட்டியே திட்டமிட உதவும் risk-management tool ஆகும்.
அதை எந்த இடத்தில் அமைப்பது என்பது strategy, market volatility மற்றும் market structure போன்ற காரணிகளின் அடிப்படையில் மாறுபடும்.
Position Sizing-ஐ அலட்சியம் செய்யாதீர்கள்
ஒரு Trading setup நன்றாகத் தெரிகிறது என்பதற்காக முழு capital-ஐ ஒரே trade-ல் பயன்படுத்துவது risk-ஐ அதிகரிக்கலாம்.
Position Sizing என்பது ஒரு trade-க்கு எவ்வளவு quantity அல்லது capital ஒதுக்க வேண்டும் என்பதை தீர்மானிக்கும் முறையாகும். Entry price, Stop Loss மற்றும் ஏற்றுக்கொள்ளக்கூடிய risk ஆகியவற்றைக் கருத்தில் கொண்டு position size-ஐ திட்டமிடுவது உதவியாக இருக்கும்.
Leverage பற்றி கூடுதல் கவனம் தேவை
சில trading products மற்றும் brokerage arrangements margin அல்லது leverage வசதிகளை வழங்குகின்றன. இதன் மூலம் குறைந்த capital-ல் பெரிய position எடுக்க முடியும்.
ஆனால் market எதிர்பார்ப்புக்கு மாறாக நகர்ந்தால் அதே leverage இழப்பையும் வேகமாக அதிகரிக்கக்கூடும். எனவே New Trader ஒருவர் leverage எவ்வாறு செயல்படுகிறது, அதனால் ஏற்படக்கூடிய risk என்ன என்பதை முழுமையாகப் புரிந்துகொள்ளாமல் அதை பயன்படுத்தக் கூடாது.
Trading Psychology-யும் ஒரு திறன்தான்
Chart-ஐ சரியாகப் படிப்பது மட்டும் போதாது. Trader-ன் மனநிலையும் முடிவுகளைப் பாதிக்கலாம்.
Fear, greed, impatience, overconfidence மற்றும் revenge trading போன்றவை திட்டமில்லாத trades-க்கு காரணமாக இருக்கலாம்.
உதாரணமாக, ஒரு trade-ல் ஏற்பட்ட loss-ஐ உடனடியாக ஈடுசெய்ய வேண்டும் என்ற எண்ணத்தில் எந்த திட்டமும் இல்லாமல் அடுத்த trade-ஐ எடுப்பது revenge trading எனப்படுகிறது.
அதனால் market condition மாறும்போதும் தன்னுடைய Trading rules-ஐ கடைப்பிடிக்கும் discipline முக்கியமானது.
Trading Journal வைத்துப் பாருங்கள்
நீங்கள் எடுத்த ஒவ்வொரு trade-ஐயும் பதிவு செய்துகொள்வது காலப்போக்கில் உங்கள் Trading முறையை மதிப்பிட உதவும்.
Date, Stock அல்லது Instrument, Entry, Stop Loss, Target அல்லது Exit, Position Size, trade எடுத்த காரணம், அதன் Result மற்றும் அந்த நேரத்தில் இருந்த மனநிலை போன்றவற்றை journal-ல் எழுதலாம்.
சில காலத்திற்குப் பிறகு இந்தப் பதிவுகளைத் திரும்பிப் பார்க்கும்போது, அடிக்கடி நிகழும் தவறுகள் மற்றும் சரியாக செயல்பட்ட முடிவுகள் குறித்து pattern-களை கண்டுபிடிக்க முடியும்.
ஒரே நாளில் எல்லாவற்றையும் கற்றுக்கொள்ள வேண்டியதில்லை
Trading கற்றுக்கொள்ள ஆரம்பிக்கும் ஒருவர் ஒரே நேரத்தில் பல indicators மற்றும் strategies-ஐ முயற்சிப்பதைவிட, அடிப்படை concepts-ஐ ஒழுங்காகக் கற்றுக்கொள்வது பயனுள்ளதாக இருக்கும்.
Candlestick, Market Structure, Support & Resistance, Trendline, Volume, Price Action மற்றும் Risk Management போன்ற concepts ஒன்றுடன் ஒன்று எவ்வாறு தொடர்புபடுகின்றன என்பதைப் புரிந்துகொள்வது நல்ல அடித்தளத்தை உருவாக்கும்.
MorningStocks-ல் Price Action, Support & Resistance, Trendline மற்றும் Volume Confirmation போன்ற தலைப்புகளுக்கான தனித்தனி educational articles ஏற்கனவே உள்ளன. அவற்றை இணைத்து படிப்பதன் மூலம் Trading concepts-ஐ ஒரு முழுமையான framework ஆகப் புரிந்துகொள்ள முடியும்.
New Trader-கள் அடிக்கடி செய்யும் தவறுகள்
புதிதாக Trading செய்பவர்கள் சந்தையில் வரும் ஒவ்வொரு movement-ஐயும் ஒரு opportunity என்று நினைத்து அதிகமான trades எடுக்கலாம். இது overtrading-க்கு வழிவகுக்கலாம்.
அதேபோல் Stop Loss இல்லாமல் ஒரு losing position-ஐ தொடர்ந்து வைத்திருப்பதும் ஆபத்தை அதிகரிக்கலாம். “விலை மீண்டும் திரும்பிவிடும்” என்ற எதிர்பார்ப்பு மட்டும் ஒரு risk-management plan ஆகாது.
Social media-வில் கிடைக்கும் tips அல்லது மற்றவர்களின் trades-ஐ சொந்த analysis இல்லாமல் பின்பற்றுவதும் கவனமாக அணுக வேண்டிய விஷயம். ஒருவருக்கு பொருத்தமான strategy அல்லது trade மற்றொருவரின் financial situation-க்கு பொருந்தும் என்று உறுதியாகக் கூற முடியாது.
மேலும், “guaranteed profit” அல்லது உறுதியான returns என்ற வாக்குறுதிகளையும் எச்சரிக்கையுடன் அணுக வேண்டும்.
Paper Trading மூலம் பயிற்சி பெறலாமா?
சில beginners உண்மையான பணத்தைப் பயன்படுத்துவதற்கு முன்பு Paper Trading அல்லது simulated trading மூலம் practice செய்யலாம்.
இதன் மூலம் order placement, Entry மற்றும் Exit, Stop Loss, strategy testing மற்றும் Trading Journal போன்றவற்றில் அனுபவம் பெற முடியும்.
ஆனால் simulated environment-ல் கிடைக்கும் அனுபவமும் உண்மையான பணத்துடன் trade செய்யும்போது ஏற்படும் மனநிலையும் ஒரே மாதிரியாக இருக்கும் என்று கருதக்கூடாது.
Trading தொடங்குவதற்கு முன் இந்த checklist-ஐ பாருங்கள்
- Trading-ன் அடிப்படைகள் புரிந்துள்ளதா?
- எந்த Trading style என்பதைத் தீர்மானித்துள்ளீர்களா?
- Trading capital தனியாக திட்டமிடப்பட்டுள்ளதா?
- Entry மற்றும் Exit விதிகள் உள்ளனவா?
- Stop Loss குறித்து தெளிவான திட்டம் உள்ளதா?
- Position Sizing புரிந்துள்ளதா?
- Leverage-ன் risk தெரிந்துள்ளதா?
- Trading Journal வைத்திருக்கிறீர்களா?
- Emotional Trading-ஐ கட்டுப்படுத்த விதிகள் உள்ளனவா?
- Loss ஏற்பட்டால் அதை ஏற்றுக்கொள்ளும் திட்டம் உள்ளதா?
முடிவாக
ஒரு New Trader-ன் ஆரம்ப இலக்கு உடனடியாக பெரிய லாபத்தை உருவாக்குவது மட்டுமே இருக்க வேண்டியதில்லை. முதலில் market எவ்வாறு இயங்குகிறது, trade-ஐ எவ்வாறு திட்டமிடுவது, capital-ஐ எவ்வாறு பாதுகாப்பது மற்றும் risk-ஐ எவ்வாறு கட்டுப்படுத்துவது போன்ற அடிப்படைகளை கற்றுக்கொள்வது முக்கியம்.
எந்த ஒரு Trading strategy-க்கும் தொடர்ந்து profit கிடைக்கும் என்று உறுதி செய்ய முடியாது. Market conditions மாறக்கூடும். எனவே தொடர்ந்து கற்றுக்கொள்வதும், Trading results-ஐ மதிப்பிடுவதும், தேவையான இடங்களில் strategy-யை மறுபரிசீலனை செய்வதும் முக்கியம்.
அறிவு, திட்டமிடல், Risk Management மற்றும் discipline ஆகியவை Trading பயணத்தைத் தொடங்கும் ஒருவருக்கு முக்கியமான அடிப்படைகளாக இருக்கின்றன.
முக்கிய குறிப்பு: Trading அல்லது முதலீட்டு முடிவுகளை எடுப்பதற்கு முன் உங்கள் சொந்த financial circumstances மற்றும் risk tolerance-ஐ கருத்தில் கொள்ளுங்கள். தேவையானபோது தகுதியான financial professional-ன் ஆலோசனையைப் பெறுங்கள்.
Discover more from Morning Stocks
Subscribe to get the latest posts sent to your email.